Вже наступного місяця, з вересня, фізичні особи-користувачі українських банків зіштовхнуться з новими обмеженнями від НБУ. Як повідомляє видання Finteco, це стосується встановлення лімітів на кількість переказів Р2Р на місяць і максимально можливої їхньої суми.

Що стало причиною для рішення НБУ

P2P-транзакції зазвичай використовуються для розподілу витрат між фізичними особами, оплати оренди та випадкових послуг, покупок у приватних продавців онлайн або для переказів коштів друзям та родині.

Голова НБУ Андрій Пишний зазначив, що плани обмежити перекази з картки на карту (P2P) у головного фінансового регулятора країни виникли ще наприкінці весни. Наразі обмеження будуть діяти в таких межах:

  • Фізичні особи можуть на календарний місяць виконати не більше 30 вихідних переказів по системі Р2Р;

  • Максимальна сума таких переказів не може перевищувати 100 000 грн.

В минулому році обсяг P2P-переказів в Україні суттєво збільшився, що й викликало занепокоєння у НБУ. Ці обсяги перевищили загальні показники по зняттю готівки і покупок фізичними особами за допомогою платіжних карток, що свідчить про до кінця не досліджену активність громадян у цьому сегменті платіжних операцій. Оскільки P2P-перекази часто стають ціллю для шахрайських дій, у тому числі функціонування «дропів» (грошових мулів), вони особливо привернули увагу НБУ.

Хто такі «дропи» і як вони стосуються продажу персональних даних в Україні

«Дропи» або грошові мули — це особи, які за винагороду надають шахраям доступ до своїх банківських рахунків для здійснення незаконних фінансових операцій. Зазвичай «дропами» стають соціально вразливі групи населення з низькими або середніми доходами. Їхні особисті дані купуються шахраями, після чого на їх основі відкриваються банківські картки. Через ці рахунки здійснюються численні перекази з картки на картку, переважно на суми до 400 000 грн, що дозволяє уникнути фінансового моніторингу з боку НБУ.

Чи вплине обмеження від НБУ на діяльність волонтерів

Встановлення лімітів на Р2Р перекази для фізичних осіб могли створити великі проблеми для функціонування волонтерського руху в Україні в умовах повномасштабної війни проти Росії. Однак після проведеної зустрічі між регулятором і представниками волонтерства було досягнуто згоди в цьому питанні.

В НБУ стверджують, що обмеження на більшість клієнтів вітчизняних банків не будуть мати стосунку, а найбільші українські волонтери давно успішно ідентифіковані, і до їхньої фінансової діяльності претензій немає.